在2016年底发布的《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》即将要在今年7月1日开始实施了，有大额跨境交易的货代和外贸企业要注意了。
该管理办法将大额现金交易的人民币报告标准由20万元调整为5万元。以人民币计价的大额跨境交易报告标准为人民币20万元。对跨境资金交易，金融机构应当报送大额交易报告。
大额交易报告标准为：
1.自然人和非自然人的大额现金交易，境内和跨境的报告标准均为人民币5万元以上、外币等值1万美元以上
2.非自然人银行账户的大额转账交易，境内和跨境的报告标准均为人民币200万元以上、外币等值20万美元以上
3.自然人银行账户的大额转账交易，境内的报告标准为人民币50万元以上、外币等值10万美元以上，跨境的报告标准为人民币20万元以上、外币等值1万美元以上。
据报道，为了落实“管理办法”规定，银行实际执行标准十分严格。一位外资银行界人士透露，银行内部规定若境内个人每月向境外转帐额度超过1万美元，需向银行出示具体的消费证明，否则银行可能会关闭个人帐户，并将相关资讯汇报给国家外汇管理局。
企业的大额转账报告标准则是200万人民币，或外币等值20万美元以上。
而个人购汇方面同样受到限制，原本每人每年有5万美元的购汇额度，每天有1万美元取现额度，额满即止。
该办法出台后，每年的总额度不变，但每天只能换等额5万人民币的美元和其他外币，按照当前汇率约为7100美元，超过这个额度就要申报。
在现金交易方面，企业的大额交易报告标准与个人一致。
新办法的实施和银行的严格执行，无论个人还是企业大额的跨境交易将会手续更为复杂，流程更为繁复，有相关需求的外贸和货代企业需留意，提前做好应对，以免对交易造成影响。
